Cuando realices una transferencia bancaria NUNCA utilices estas palabras
Es fundamental evitar el uso de palabras, conceptos en broma, memes o frases sin sentido que puedan ser interpretadas como indicios de actividades ilegales.
LA PAZ, Baja California Sur.- Cuando realizamos transferencias bancarias, solemos tomar a la ligera el concepto de la transferencia, dejándolo en blanco o incluso utilizando frases de broma. Sin embargo, es importante recordar que el Servicio de Administración Tributaria (SAT) monitorea las transferencias bancarias para asegurar que no se realicen actividades ilícitas. Por ello, es crucial evitar el uso de palabras sospechosas o inapropiadas que puedan desencadenar investigaciones innecesarias. Aquí te explicamos por qué y cómo redactar correctamente los conceptos de tus transferencias.
¿Por qué es importante el concepto de la transferencia bancaria?
El SAT utiliza sistemas avanzados, incluidos aquellos con inteligencia artificial, para detectar posibles actividades ilícitas a través de los detalles de las transacciones bancarias. Los conceptos de pago ambiguos o inapropiados pueden ser interpretados erróneamente por estos sistemas, lo que podría llevar a investigaciones indeseadas y complicaciones legales.
¿Qué palabras debo evitar en el concepto de una transferencia bancaria?
Es fundamental evitar el uso de palabras que puedan ser interpretadas como indicios de actividades ilegales. Algunas de estas palabras incluyen:
- Compra de droga
- Compra de armas
- Secuestro
- Asesinato
- Homicidio
- Tirador
- Fraude
- Robo
- Soborno
- Delito
- Evasión
- Prostitución
- Hackeo
- Lavado
Incluso los conceptos en broma, memes o frases sin sentido pueden ser malinterpretados por los sistemas del SAT.
Ver nota: Declaración anual: ¿cuáles gastos son deducibles ante el SAT?
¿Cómo redactar correctamente el concepto de una transferencia bancaria?
Para evitar malentendidos y posibles investigaciones, es recomendable utilizar conceptos de pago que sean claros, directos y que describan específicamente el motivo de la transferencia. Ejemplos de conceptos adecuados incluyen:
- Medicinas
- Pago de escuela
- Renta
- Factura #12345
- Servicio de reparación
- Despensa
Dejar el espacio del concepto vacío también puede ser problemático, ya que no proporciona ninguna información sobre el propósito de la transacción.
